安聯人壽吉利發發變額年金保險(VABY1)

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商品說明書 保單條款

• 加值給付金回饋
  自第六保單年度起即啟動投資標的價值之加值給付金回饋(註)。
• 標的選擇多元化
  涵括多種產業、區域的投資標的，可自由配置與規劃。

註：

本契約於年金給付開始日(含)前，自第六保單年度起，每保單週 年日按前一保單年度共同基金（不含貨幣型基金）及指數型股票基金所屬之投資標的價值每月平均值之千分之二點五計算加值給付金，加值給付金於該保單週年 日後第一個資產評價日，扣除各投資標的申購手續費後投入指定之投資標的，若無指定者依各投資標的之價值比例再投入各投資標的，但要保人指定之投資標的以一檔為限。年金給付開始日後，將不給付加值給付金。

費用說明

投資型年金保單保險公司收取之相關費用一覽表

一、保單管理費：

1. 於年金累積期間內：
   每月為下列兩者之合計金額：
   (1)每月為新臺幣100元，但符合「高保費優惠」(註1)者，免收當月之該費用。本公司得視經營狀況調整該費用，並應於三個月前以書面通知要保人；但對要保人有利之費用調降，則不在此限。本公司每次費用調整之幅度，不超過行政院主計總處公告之消費者物價指數於前次費用調整之月份至本次評估費用調整之月份間之變動幅度。
   (2)保單帳戶價值×每月費用率，每月費用率如下表。
   | 保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5~ |
   | ----- | ----- | ----- | ----- | ----- | --- |
   | 每月費用率 | 0.16% | 0.16% | 0.16% | 0.16% | 0% |
2. 於年金給付期間：無保單管理費。

二、投資相關費用：
(本公司如依約定新增其他類別之投資標的時，將配合新增其投資相關費用，並公布於本公司網站。)

1. 投資標的申購手續費：
   (1)停泊帳戶：無。
   (2)共同基金：無。
   (3)指數股票型基金：0.5%。
2. 投資標的經理費：
   (1)停泊帳戶：無。
   (2)共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
   (3)指數股票型基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
3. 投資標的保管費：
   (1)停泊帳戶：無。
   (2)共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
   (3)指數股票型基金：
   ●國內指數股票型基金：每年0.05%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
   ●海外指數股票型基金：每年0.1%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
4. 投資標的管理費：
   (1)停泊帳戶：每年0.2%(註2)，並反應於公布之計息利率，不另外收取。
   (2)共同基金：無。
   (3)指數股票型基金：
   ●國內指數股票型基金：每年0.7%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
   ●海外指數股票型基金：每年1.2%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
5. 投資標的贖回費用：
   (1)停泊帳戶：無。
   (2)共同基金：依投資標的規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖回費用將反應於贖回時投資標的之單位淨值，不另外收取。
   (3)指數股票型基金：無。
6. 投資標的轉換費用：
   每一保單年度內十二次免費，超過十二次起每次收取新臺幣500元，但該次轉換要保人係透過本公司線上保單變更服務方式申請轉換者，則不計入轉換次數。(註3)
7. 其他費用：指數股票型基金之行政成本、交易費用及其他費用：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。

三、解約及部分提領費用：

1. 解約費用：
   解約費用=保單帳戶價值乘以解約費用率(如下表)。
   | 保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5~ |
   | ----- | -- | -- | -- | -- | --- |
   | 解約費用率 | 7% | 6% | 5% | 2% | 0% |
2. 部分提領費用：
   (1)第一至第四保單年度：部分提領費用為提領之保單帳戶價值乘以部分提領費用率(如下表)。
   | 保單年度 | 1 | 2 | 3 | 4 |
   | ------- | -- | -- | -- | -- |
   | 部分提領費用率 | 7% | 6% | 5% | 2% |
   (2)第五保單年度起：每一保單年度內四次免費，超過四次起每次收取新臺幣1,000元。

四、其他費用：

短線交易費用：由投資標的所屬公司收取，本公司未另外收取。

註：

1. 符合「高保費優惠」者，係指費用計算當時本契約「累積所繳保險費」扣除「累積部分提領保單帳戶價值」後之餘額達新臺幣300萬元者。
2. 若停泊帳戶之報酬率低於0.2%或甚至為負值時，本公司得調降或不收取該停泊帳戶當月管理費。
3. 要保人透過網路線上保單服務方式申請投資標的轉換者，需事先向本公司提出申請，且經本公司同意、生效後，始得使用該線上服務。

投資型年金保單投資機構收取之相關費用收取表
各投資標的投資機構收取之相關費用，要保人得於本公司網站提供之商品說明書查詢。 ,

投保規定

• 投保年齡：自0歲起至70歲且年金給付開始日被保險人保險年齡最高至80歲；未選擇年金給付開始日者最高至60歲，本公司以被保險人保險年齡達70歲之保單週年日做為年金給付開始日。
• 繳別：限躉繳及彈性繳。
• 年金金額、累積期間、保證期間及給付方式限制：
  1.年金金額限制：第一年年金給付金額最高不得超過新臺幣120萬元且第一期年金給付金額不得低於新臺幣5,000元。
  2.年金累積期間：以年為單位，年金累積期間至少10年，且年金給付開始日被保險人保險年齡最高至80歲。
  3.年金保證期間：以年為單位，至少為10年，最高到被保險人110歲。
  4.年金給付方式：可選擇以年、半年、季或月給付。
• 保險費限制：
  1.首筆保險費最低不得低於新臺幣30萬元。
  2.每次繳交保險費不得超過新臺幣6,000萬元。
• 附加附約之限制：除豁免保險費附約外，可附加本公司已核准之一年期附約。
• 其他未予規範之事項，仍依現行投保規則總則及「安聯人壽變額年金保險一般通則」處理。